Санкції дають свої плоди: фінансові установи Кіпру відмовилися обслуговувати 50% російських клієнтів.
Протягом періоду з початку повномасштабної агресії Росії проти України частка російських клієнтів у кіпрських банках зменшилася майже вдвічі, досягнувши 0,35%. Водночас, обсяг російських депозитів знизився з 2,21% до 1,53% від загальної суми вкладів.
Цю інформацію повідомляє агентство Assosiated Press.
Згідно з повідомленнями, з 2022 року фінансові установи Кіпру втратили більше 13 тисяч клієнтів та 35 тисяч рахунків, пов'язаних з Росією та Україною, що призвело до загальних фінансових втрат у розмірі 2 мільярдів євро.
Згадується, що банки на Кіпрі намагаються показати стабільний перехід від неналежного нагляду, який колись привертав тіньових інвесторів, зокрема заможних російських олігархів. Представники Кіпру підкреслили, що відкриті та прозорі фінансові механізми, позбавлені таких практик, сприятимуть залученню легальних міжнародних інвестицій.
Цей злам, викликаний фінансовою кризою 2013 року, яка довела Кіпр до межі банкрутства, спричинив зниження кількості російських та українських клієнтів на 90% та 61% відповідно в період з 2014 по 2023 роки.
Російські та українські депозити за той самий період скоротилися на 83% і 71% відповідно.
В цілому, фінансові установи Кіпру розірвали ділові зв'язки з більш ніж 72 тисячами клієнтів та закрили близько 161 тисячі рахунків у проміжку між 2014 і 2023 роками, що в сумі становить приблизно 42 мільярди євро.
Виступаючи від імені Асоціації банків Кіпру, Маріос Скандаліс, директор з комплаєнсу найбільшої фінансової установи на острові - Bank of Cyprus, підкреслив, що кіпрські банки належать до небагатьох міжнародних фінансових установ, які суворо дотримуються обмежень на торгівлю товарами як цивільного, так і військового призначення. Це контрастує з позицією багатьох "дружніх" країн Росії.
За його словами, існує понад 15 країн, які Москва може використовувати для обходу санкцій. Після введення обмежень на так звані товари "подвійного використання" жорсткіша перевірка кіпрськими банками транзакцій цих країн призвела до падіння обороту з 16,5 млрд євро в 2014 році до 3,8 млрд євро у 2023 році.
Представники банку на Кіпрі повідомляють, що всі клієнти, а також будь-які фінансові транзакції і депозити, підлягають щоденному перевірянню за санкційними списками США, Великої Британії, Європейського Союзу та ООН. Крім того, всі бізнес-взаємини з близькими родичами чи оточенням осіб, які потрапили під санкції, негайно припиняються.
На початку жовтня з’явилася інформація про те, що Bank of Cyprus закрив приблизно 20 тисяч рахунків, які були відкриті 7 тисячами російських клієнтів, повідомляє The Moscow Times.
У 2014 році, коли розпочалась реорганізація клієнтської бази, російські клієнти складали 4% від загальної кількості, тоді як сьогодні їх частка знизилася до всього 0,4%.
У весняний період 2023 року Bank of Cyprus повідомив про намір закрити рахунки 4 тисяч російських клієнтів, які не є резидентами країн ЄС. Таке рішення було ухвалене через призупинення членства Російської Федерації у FATF (Групі розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей) у лютому 2023 року.
На початку лютого 2024 року ще один значний банк Кіпру, Hellenic, розпочав масове закриття рахунків для російських громадян, включаючи тих, хто володів кіпрськими документами. Це також вплинуло на діяльність операційних компаній, що належать цим клієнтам. Причини такого кроку банк не прокоментував.
